栏目导航

社会新闻 娱乐新闻 女性生活 星声星语 历史咨询 旅游新闻 法律在线 汽车资讯 社会文化 健康新闻
财经资讯

当前位置:主页 > 财经资讯 >

以案说法 “套路贷”中被告人借款本金的性质认定及

发布日期:2020-09-12 11:11   来源:未知   阅读:

【案情】,水果奶奶心水

“套路贷”中被告人借款本金的性质认定及处理方式

对于借款本金性质的认定,第一种意见认为是被告人合法财产,理由是根据两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》法发〔2018〕1号第20条:对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用,均应计入违法所得。再根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题意见》法发〔2019〕11号:在认定“套路贷”犯罪数额时,应当与民间借贷相区别,从整体上予以否定性评价,“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物,均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额,不计入犯罪数额。由此得知,不管是既遂还是未遂,在计算犯罪数额时均应核减出借的本金,既然法律都认为其不是犯罪数额,那么借款本金就应该是被告人合法财产。在被害人尚未归还本金的情况下,法院在处理其刑事案件时不予处理,被告人可通过对被害人另行提起民事诉讼来解决。

2018年1月,吴某租赁某汽车城14楼作为“融信公司”的办公点,在未办理任何手续的情况下从事贷款业务,雇请李某任公司经理,招聘张某、邱某等多人作为公司的业务员。2018年3月至2018年5月,吴某、李某、张某、邱某等人,假借“融信公司”从事民间借贷业务之名,通过散发、张贴广告等多种途径向社会招揽客户,在借贷过程中以逾期费、扣押费、保证金、平台费、家访费等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同,制造各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款,在被害人无力“偿还”的情况下,又采用滋扰、纠缠、哄闹等使被害人产生心理恐惧等手段讨债,以实现非法占有被害人财产的目的。其中,被害人刘某向“融信公司”借款10000元,实际发放贷款6700元,按期归还了5600元;被害人陈某向“融信公司” 借款10000元,实际发放贷款6900元,已还4000元。

【分歧】

对于其他被害人多还的借款,法院进行了追缴,并且退还给被害人,但是对于被害人刘某、陈某等尚未还清本金的部分,该如何认定和处理呢?